שוק ההון
איך Abnormal Return משמש לניתוח ביצועי תיק השקעות? Abnormal Return (תשואה חריגה) הוא כלי לניתוח ביצועי תיק השקעות, שמודד את ההפרש בין התשואה בפועל של תיק או נכס לבין התשואה הצפויה לו, כפי שנקבעה על פי מודלים פיננסיים או שוקיים. הכלי מסייע להעריך אם הביצועים נבעו מניהול נכון של התיק או מגורמים אקראיים או חיצוניים. […]
כיצד AARP משפיעה על החלטות פיננסיות של מבוגרים? AARP (האגודה האמריקאית לאנשים בגיל פרישה) היא ארגון ללא מטרות רווח המיועד לאנשים מעל גיל 50, המתמקד בשיפור איכות החיים בתחומים מגוונים, כולל כלכלה, בריאות ופנאי. אחת מהשפעותיו המרכזיות היא סיוע למבוגרים בקבלת החלטות פיננסיות חכמות ומושכלות. באמצעות כלים, מידע ושירותים ייחודיים, AARP מעניקה לחבריה את התמיכה […]
מהי AARP ומה השירותים שהיא מספקת? AARP (American Association of Retired Persons) היא ארגון אמריקאי ללא מטרות רווח, המוקדש לשיפור איכות החיים של אנשים מעל גיל 50. הארגון נוסד בשנת 1958 ומונה כיום מיליוני חברים בארצות הברית ובעולם. AARP מציעה שירותים, הטבות ומשאבים שנועדו לתמוך בצרכים הייחודיים של חבריה, בתחומי הבריאות, הפיננסים, הפנאי והקהילה. השירותים […]
מהו A-B Trust וכיצד הוא פועל? A-B Trust הוא כלי משפטי בתכנון עיזבון שנועד להפחית את מס העיזבון (Estate Tax) ולשמר את נכסי המשפחה ליורשים. זהו מבנה של נאמנות (Trust) שמחלק את נכסי בני הזוג לשני חלקים לאחר פטירת אחד מהם: Trust A: נאמנות למען בן הזוג שנותר בחיים. Trust B: נאמנות נפרדת (Bypass Trust) […]
היתרונות והחסרונות של A-B Trust בתכנון עיזבון A-B Trust הוא מנגנון בתכנון עיזבון שנועד למזער את מס העיזבון (Estate Tax) ולשמר נכסים לדור הבא. מנגנון זה מחלק את הנכסים לשני חלקים – Trust A (Trust של בן הזוג שנותר בחיים) ו-Trust B (Bypass Trust או Credit Shelter Trust), כאשר בן הזוג שנותר בחיים נהנה מההכנסות […]
היתרונות והחסרונות של A-B Trust בתכנון עיזבון A-B Trust הוא מנגנון בתכנון עיזבון שנועד למזער את מס העיזבון (Estate Tax) ולשמר נכסים לדור הבא. מנגנון זה מחלק את הנכסים לשני חלקים – Trust A (Trust של בן הזוג שנותר בחיים) ו-Trust B (Bypass Trust או Credit Shelter Trust), כאשר בן הזוג שנותר בחיים נהנה מההכנסות […]
מהן A-Shares וכיצד הן שונות מסוגי מניות אחרים? A-Shares הן מניות של חברות סיניות הרשומות למסחר בבורסות שנגחאי ו-שנזן. מניות אלו נסחרות במטבע המקומי של סין, יואן (CNY), ונועדו במקור למשקיעים מקומיים בלבד. עם פתיחת השוק הסיני, הפכו ה-A-Shares לזמינות גם למשקיעים זרים דרך תוכניות כמו Stock Connect. מאפיינים עיקריים של A-Shares מיקום מסחר: A-Shares […]
באילו מדינות משתמשים בעיקר ב-A-Shares? A-Shares הן מניות של חברות סיניות הנסחרות בבורסות המרכזיות של סין, שנגחאי (Shanghai Stock Exchange) ו-שנזן (Shenzhen Stock Exchange). המניות הללו מוצעות בעיקר למשקיעים מקומיים בסין, אך בשנים האחרונות, בזכות תוכניות מיוחדות כמו Stock Connect, הן זמינות גם למשקיעים בינלאומיים. מדינות עיקריות שבהן משתמשים ב-A-Shares: סין (Mainland China) המשתמשים העיקריים:משקיעים […]
מהם הסיכונים והיתרונות של השקעה ב-A-Shares? A-Shares הן מניות של חברות סיניות הנסחרות בבורסות של שנגחאי ו-שנזן, והן מוצעות בעיקר למשקיעים מקומיים בסין. בשנים האחרונות, עם פתיחת השוק הסיני למשקיעים זרים באמצעות תוכניות כמו Stock Connect, השקעה ב-A-Shares הפכה לאטרקטיבית עבור משקיעים גלובליים. עם זאת, השקעה ב-A-Shares כוללת יתרונות ייחודיים לצד סיכונים שחשוב להכיר. יתרונות […]
כיצד דירוג AAA משפיע על תשואות אג”ח? דירוג AAA הוא הדירוג הגבוה ביותר שניתן לאג”ח על ידי סוכנויות דירוג אשראי כמו S&P, Moody’s, ו-Fitch, ומעיד על סיכון אשראי נמוך במיוחד. דירוג זה מייצג את רמת האמינות הגבוהה ביותר של המנפיק, בין אם מדובר במדינה או בתאגיד. דירוג AAA משפיע משמעותית על תשואות אג”ח, בשל ההשפעה […]