תעודת סל נסחרת בבורסה – (exchange traded fund)

תעודת סל נסחרת בבורסה (Exchange-Traded Fund – ETF)

תעודת סל נסחרת בבורסה (ETF) היא מכשיר פיננסי שמאגד בתוכו מגוון ניירות ערך (כגון מניות, אגרות חוב או סחורות) ומסחר בו מתבצע בבורסה כמו מניה רגילה. ה-ETF נועד לעקוב אחרי מדדים פיננסיים, תחומים או סקטורים ספציפיים, ומאפשר למשקיעים חשיפה למגוון רחב של נכסים תוך שמירה על עלויות נמוכות יותר מאשר ניהול תיק מניות אקטיבי.

איך עובד ETF?

🔹 הרכב מגוון – ETF כולל סלי השקעות במניות, אגרות חוב, סחורות או כל נכס פיננסי אחר. לדוגמה, ETF שעוקב אחרי מדד S&P 500 יכיל את המניות של 500 החברות הגדולות ביותר בארה”ב.
🔹 מסחר בבורסה – תעודת סל נסחרת בבורסה בדיוק כמו מניה, כלומר היא נרכשת ונמכרת במהלך יום המסחר במחיר משתנה, בהתאם לביקוש והיצע.
🔹 ניהול פסיבי – רוב ה-ETFs מבוססים על ניהול פסיבי, כלומר הם לא מבצעים שינויים בתיק אלא מחקים את המדד או הקטגוריה שבחרו לעקוב אחריהם.

יתרונות של ETF

📈 פיזור סיכון – ETF מספק חשיפה למגוון רחב של ניירות ערך, דבר שמפחית את הסיכון לעומת השקעה במניה בודדת.
📉 עלויות נמוכות – מכיוון שה-ETF לרוב מנוהל בצורה פסיבית, עלויות הניהול נמוכות בהשוואה לקרנות נאמנות.
💰 נזילות גבוהה – ניתן לקנות ולמכור ETF במהלך כל יום מסחר, בדיוק כמו מניה, מה שמספק נזילות גבוהה ויכולת לבצע עסקאות בזמן אמת.
📊 שקיפות – רוב ה-ETFs מפרסמים את הרכב הנכסים בהם הם מושקעים באופן שוטף, מה שמספק שקיפות למשקיעים.
🌍 חשיפה למגוון תחומים – דרך ה-ETF, אפשר להשקיע במגוון תחומים כמו סחורות, נדל”ן, טכנולוגיה, מדדים כלליים, שווקים חו”ל, ועוד.

סוגים שונים של ETFs

📌 ETF על מדדים – ETF שעוקב אחרי מדד מניות כמו S&P 500, NASDAQ, דאו ג’ונס, מדדי מניות של מדינות וקטגוריות אחרות.
📌 ETF על סחורות – ETF שמתמקד בנכסים כמו זהב, נפט, גז טבעי, ועוד.
📌 ETF על אג”ח – ETF שמרכז את ההשקעות באגרות חוב ממדינות או תאגידים שונים.
📌 ETF חוב של מדינות מתפתחות – ETF שעוקב אחרי אגרות חוב ממדינות מתפתחות.
📌 ETF על סקטורים ספציפיים – למשל, סקטור הבריאות, טכנולוגיה, אנרגיה, פיננסים ועוד.
📌 ETF על נושאים חברתיים או סביבה – לדוגמה, ETF שמתמקד בהשקעות בתחום קיימות ושמירה על הסביבה.

הבדלים בין ETF לקרנות נאמנות

היתרונות של השקעה ב-ETF

📊 פיזור סיכון – השקעה ב-ETF מעניקה חשיפה למגוון נכסים וקטגוריות, ומפחיתה את הסיכון באופן משמעותי ביחס להשקעה במניה בודדת.
📉 עלויות ניהול נמוכות – ניהול פסיבי של רוב ה-ETFs מביא להוצאות ניהול נמוכות באופן משמעותי לעומת קרנות נאמנות מנוהלות אקטיבית.
📈 נגישות לשוק הגלובלי – בעזרת ETF, המשקיעים יכולים לגשת לשווקים במדינות אחרות, למגוון תחומים ולסקטורים חדשים ללא צורך בניהול השקעות מורכב.
📅 הזדמנות למעקב אחרי מדדים וסקטורים – יכולת לעקוב אחרי ביצועים של שווקים, מדדים וקטגוריות השקעה ספציפיות בקלות ובנוחות.

סיכום

תעודת סל (ETF) היא כלי פיננסי מצוין עבור משקיעים המעוניינים להשיג חשיפה למגוון ניירות ערך, מדדים, תחומים וסקטורים תוך שמירה על עלויות ניהול נמוכות ופיזור סיכון. ה-ETF מאפשר השקעה פשוטה, גמישה וממוקדת בתחומים גלובליים שונים.

📢 רוצים ללמוד כיצד לבחור ולהשקיע ב-ETFs בצורה מקצועית? הצטרפו לקורסים שלנו ב- Options America!