כיצד משתמשים בגרף היקפי (Pie Chart) לניתוח תיקי השקעות?

גרף היקפי (Pie Chart) הוא כלי ויזואלי פשוט ויעיל להצגת ההתפלגות היחסית של הנכסים בתיק השקעות. באמצעות גרף זה, ניתן לראות באופן ברור את חלוקת התיק בין סוגי נכסים, סקטורים, מטבעות או אזורים גיאוגרפיים, ולנתח את מידת הפיזור ואת החשיפה לסיכונים.

שימושים עיקריים של גרף היקפי בתיקי השקעות

1. זיהוי פיזור התיק

גרף היקפי מציג את חלוקת התיק בין סוגי הנכסים, כמו מניות, אג”ח, סחורות, ומזומן.
לדוגמה, תיק השקעות עשוי להיראות כך:

• 50% מניות
• 30% אג”ח
• 10% סחורות
• 10% מזומן

2. ניתוח חשיפה לסקטורים

משקיעים יכולים להשתמש בגרף היקפי כדי לזהות את החשיפה היחסית לסקטורים שונים, כמו טכנולוגיה, בריאות, פיננסים, או תעשייה.

3. בחינת פיזור גיאוגרפי

ניתן להציג את חלוקת ההשקעות לפי מדינות או אזורים גיאוגרפיים, כמו ארה”ב, אירופה, ואסיה.

4. מעקב אחרי שינויים בתיק

גרף היקפי מסייע להשוות בין פיזור התיק בנקודות זמן שונות ולזהות שינויים באסטרטגיית ההשקעה.

כיצד לחשב ולהציג גרף היקפי

שלב 1: חישוב הערך הכולל של התיק

כדי להתחיל, יש לחשב את הערך הכולל של התיק, שהוא סכום כל הנכסים שבו.

נוסחה כתובה:
הערך הכולל של התיק שווה לסכום הערכים של כל הנכסים.

דוגמה:
אם בתיק יש:

• מניות בשווי 50,000 דולר
• אג”ח בשווי 30,000 דולר
• מזומן בשווי 20,000 דולר
  הערך הכולל של התיק הוא:
  50,000 + 30,000 + 20,000 = 100,000 דולר.

שלב 2: חישוב האחוז של כל רכיב בתיק

לכל רכיב בתיק, מחשבים את האחוז שלו מתוך הערך הכולל.

נוסחה כתובה:
האחוז של רכיב מסוים שווה לערך של אותו רכיב מחולק בערך הכולל של התיק, כפול 100.

דוגמה:

• עבור מניות בשווי 50,000 דולר בתיק כולל של 100,000 דולר:
  האחוז של המניות הוא:
  (50,000 חלקי 100,000) כפול 100 = 50%.

• עבור אג”ח בשווי 30,000 דולר:
  האחוז של האג”ח הוא:
  (30,000 חלקי 100,000) כפול 100 = 30%.

• עבור מזומן בשווי 20,000 דולר:
  האחוז של המזומן הוא:
  (20,000 חלקי 100,000) כפול 100 = 20%.

שלב 3: יצירת גרף היקפי

לאחר חישוב האחוזים, ניתן להשתמש בתוכנות כמו Excel, Google Sheets או כלי גרפי אחר ליצירת גרף היקפי. הנתונים מזינים כקטגוריות (לדוגמה, מניות, אג”ח, מזומן) עם האחוזים שחושבו.

יתרונות גרף היקפי בניתוח תיק השקעות

1. פשטות ויזואלית:
   הגרף מציג את התפלגות התיק באופן ברור ומיידי, ומאפשר הבנה מהירה של מבנה ההשקעות.

2. מיקוד באיזון התיק:
   הגרף מאפשר לזהות בקלות האם יש רכיב מסוים שתופס משקל גדול מדי או קטן מדי.

3. מעקב דינמי:
   שימוש חוזר בגרפים היקפיים לאורך זמן מאפשר לעקוב אחרי שינויים בתיק ההשקעות ולבחון את התאמתו לאסטרטגיה הכוללת.

חסרונות השימוש בגרף היקפי

1. נתונים סטטיים:
   הגרף מציג את מצב התיק ברגע נתון ואינו משקף מגמות או שינויים לאורך זמן.

2. מגבלות במספר רכיבים:
   גרף היקפי מתאים בעיקר לתיקי השקעות עם מספר מוגבל של רכיבים (5-6 רכיבים לכל היותר). מעבר לכך, הגרף עלול להפוך לפחות ברור.

דגשים חשובים לשימוש בגרף היקפי

1. מעקב אחרי איזון:
   בדקו האם הפיזור מתאים לאסטרטגיה ולרמת הסיכון הרצויה שלכם.

2. גיוון השקעות:
   ודאו שיש פיזור מספק בין סוגי הנכסים, הסקטורים או האזורים הגיאוגרפיים.

3. שילוב עם כלים נוספים:
   גרף היקפי הוא כלי בסיסי לניתוח תיק השקעות. כדי לקבל תובנות עמוקות יותר, מומלץ לשלב אותו עם כלים אחרים, כמו ניתוח מגמות לאורך זמן.

סיכום

גרף היקפי הוא כלי פשוט אך עוצמתי להצגת התפלגות תיק השקעות. חישוב הערך הכולל של התיק, חישוב האחוז היחסי של כל רכיב, והצגת הנתונים בגרף מאפשרים למשקיעים לזהות במהירות בעיות פיזור, להתמקד באיזון התיק ולבחון התאמות נדרשות. שימוש נכון בגרף היקפי תורם לקבלת החלטות השקעה מושכלות ואפקטיביות יותר.