איך מתמודדים עם דרישות Margin במסחר יומי?

איך מתמודדים עם דרישות Margin במסחר יומי?

Margin (המכונה גם “מינוף”) הוא סכום הכסף שמושקע על ידי הסוחר בעצמו בשוק, כאשר שאר הסכום מושאל על ידי הברוקר. דרישות Margin הן תנאים שמטילים ברוקרים ומוסדות פיננסיים על סוחרים על מנת להבטיח שיש להם מספיק הון זמין כדי להתמודד עם תנודתיות השוק. סוחרי יומיים יכולים להיתקל בדרישות Margin גבוהות בשוק, ובמקרים של מינוף, יש צורך להיות מודעים לניהול סיכונים, הון זמין ויכולת עמידה בתנאים הרגולטוריים.

להלן הדרכים להתמודד עם דרישות Margin במסחר יומי:

1. הבנת דרישות ה-Margin ודרישות מינימליות

• מהי דרישת ה-Margin?
  • דרישת Margin מתייחסת לסכום ההון שצריך להימצא בחשבון על מנת לבצע סחר עם מינוף. לדוגמה, אם אתה סוחר במניות בשווי של $10,000 ומנצל מינוף של 2:1, תצטרך לשים רק $5,000 מתוך כיסך, כאשר יתרת הסכום יושאל מהברוקר.
• דרישות Margin במסחר יומי:
  • בהנחה שמדובר ב-Pattern Day Trader (PDT), יש דרישה להחזיק לפחות $25,000 בחשבון המסחר כדי לבצע סחר יומי עם מינוף. בנוסף, עליך לעמוד בדרישות ה-Margin של הברוקר שלך.

2. שמירה על הון מינימלי לחשבון ה-Margin

• שמירה על הון מינימלי:
  דרישות ה-Margin במסחר יומי משתנות בהתאם לסוחר ולברוקר, אך במקרים רבים דרישת ההון המינימלית להחזקת פוזיציות מסחר יומי היא $25,000. אם החשבון שלך יורד מתחת למינימום הנדרש, אתה עלול לא להיות מסוגל להמשיך בסחר יומי עד שתמלא את יתרת ה-Margin.
• ניהול יתרת ה-Margin:
  סוחרים צריכים להקפיד להימנע ממצב של Margin Call – קריאה מהברוקר להוסיף כסף לחשבון במקרים שבהם ה-Margin שלך לא מספיק כדי לתמוך בעסקאות פתוחות.

3. **הימנע מ-Margin Call

• הבנת Margin Call:
  Margin Call מתרחש כאשר יתרת ה-Margin בחשבון יורדת מתחת לרמה המינימלית הנדרשת. ברוקרים יכולים להפסיק את המסחר או למכור פוזיציות פתוחות כדי לכסות את ה-Margin הדרוש.
• תכנון מראש:
  על מנת להימנע מ-Margin Call, חשוב לעקוב אחר יתרת ה-Margin שלך באופן צמוד ולשמור על רמה מספקת של הון בחשבון.

4. ניהול סיכונים על ידי הגבלת מינוף

• הימנע ממינוף גבוה מדי:
  ישנם ברוקרים המאפשרים מינוף גבוה במיוחד, אבל על סוחרי יומיים להיות מודעים לכך שלמינוף גבוה יש סיכון גבוה. ייתכן שמינוף גבוה עלול להוביל להפסדים משמעותיים מאוד בשוק תנודתי.
• הגבלת מינוף:
  סוחרי יומיים יכולים להעדיף להימנע ממינוף גבוה מדי ולבחור להשתמש במינוף נמוך יותר כדי להקטין את הסיכון לכישלון במסחר.

5. שימוש ב-Stop Loss כדי לניהול סיכונים

• הגדרת Stop Loss:
  על מנת להימנע ממסחר יתר או הפסדים קשים, חשוב להגדיר פקודות Stop Loss עבור כל עסקה. זה מאפשר לסוחר לצמצם את ההפסדים אם השוק נע בכיוון לא רצוי.
• ניהול פוזיציות פתוחות:
  ניהול פוזיציות פתוחות עם Stop Loss חיוני למניעת חובות Margin לא צפויות. ברוקרים רבים מציעים הגדרת Stop Loss אוטומטית במידה ומחיר נכס מגיע לרמה שנקבעה מראש.

6. הבנת השפעת התנודתיות על דרישות Margin

• השפעת תנודתיות השוק:
  שווקים עם תנודתיות גבוהה יכולים להוביל לדרישות Margin גבוהות יותר. במקרים של תנודתיות גבוהה, ה-Margin הדרוש עשוי להשתנות במהירות, כך שהסוחר יצטרך להתאים את יתרת ה-Margin במידת הצורך.
• הימנע מעסקאות בזמן תנודתיות גבוהה:
  אם יש לך חשש מהתנודתיות בשוק (למשל, בעקבות אירועים כלכליים חשובים או החלטות ריבית), כדאי להימנע מלקחת פוזיציות גדולות מדי או להשתמש במינוף גבוה.

7. בחר בברוקר עם דרישות Margin גמישות

• הבנת דרישות ה-Margin של הברוקר:
  כל ברוקר מציב דרישות Margin שונות, ולסוחרים יומיים כדאי לבחור בברוקר שמציע דרישות Margin גמישות שמתאימות לאסטרטגיות שלהם. לדוגמה, ברוקרים מסוימים מציעים מינוף גבוה יותר או מאפשרים לשמור על הון מינימלי נמוך יותר.
• השוואת ברוקרים:
  חשוב להשוות את דרישות ה-Margin של ברוקרים שונים כדי לבחור את הפלטפורמה שמתאימה לך ולסגנון המסחר שלך.

סיכום

דרישות Margin במסחר יומי יכולות להיות מורכבות, ולכן חשוב להבין את התנאים הרגולטוריים והפיננסיים של הברוקר שלך ולהקפיד על ניהול סיכונים נכון. שמירה על הון מינימלי, שימוש במינוף מבוקר, הגדרת Stop Loss, והתמודדות עם תנודתיות השוק יכולים לעזור להימנע מ-Margin Call ולהפחית את הסיכון במסחר יומי.