מהו קוד CFI

סוגי קודי CFI (Classification of Financial Instruments) לפי תקן ISO 10962

קוד CFI מורכב מ-6 אותיות, כאשר כל אות מייצגת קטגוריה מסוימת של המכשיר הפיננסי. להלן הסוגים האפשריים לכל אות בקוד:

1. האות הראשונה – סוג הנכס (Asset Type):

מייצגת את סוג הנכס הפיננסי:

• E – מניות (Equity)
• D – מכשיר חוב (Debt Instrument)
• C – נגזרים (Derivative Instrument)
• R – קרנות (Collective Investment Vehicles)
• S – מכשירים פיננסיים מובנים (Structured Products)
• H – זכויות (Entitlements)
• M – מזומן (Cash)

2. האות השנייה – סוג הנכס הספציפי (Instrument Type):

עבור מניות (E):

• C – מניות רגילות (Common Shares)
• P – מניות בכורה (Preferred Shares)
• U – מניות ללא זכויות (Non-voting Shares)
• R – זכויות והנפקות (Rights and Warrants)

עבור מכשירי חוב (D):

• B – אג”ח (Bond)
• C – ניירות ערך מסחריים (Commercial Paper)
• D – שטר חוב (Debenture)
• N – מכשיר חוב ללא קופון (Zero-coupon Bond)

עבור נגזרים (C):

• O – אופציות (Options)
• F – חוזים עתידיים (Futures)
• S – החלף (Swaps)
• C – חוזים נוספים (Other Derivatives)

עבור קרנות (R):

• U – קרנות UCITS (European Funds)
• N – קרנות שאינן UCITS

3. האות השלישית – סוג הביטחונות (Guarantees):

• S – מובטח (Secured)
• U – לא מובטח (Unsecured)
• C – מגובה במזומן (Collateralized)
• N – ללא בטוחות (Non-collateralized)

4. האות הרביעית – מבנה ההחזר (Yield and Payment Structure):

• F – ריבית קבועה (Fixed Rate)
• V – ריבית משתנה (Variable Rate)
• Z – ללא ריבית (Zero Coupon)
• M – מבוסס שוק (Market-based)
• A – ריבית מותאמת (Adjustable)

5. האות החמישית – מאפיינים נוספים (Special Features):

• C – ניתן להמרה (Convertible)
• N – לא ניתן להמרה (Non-convertible)
• P – ניתן לפדיון מוקדם (Puttable)
• E – ניתן לרכישה מוקדמת (Callable)
• B – עם אופציה לקניה חוזרת (Buy-back Option)

6. האות השישית – זכויות נוספות (Voting Rights and Other Rights):

• V – עם זכויות הצבעה (Voting Rights)
• N – ללא זכויות הצבעה (Non-voting)
• R – זכויות נוספות כמו מנגנוני פדיון מיוחדים (Special Rights)
• L – זכויות מוגבלות (Limited Rights)
• M – זכויות לניהול (Management Rights)

דוגמאות לקודים נפוצים ואופן הפענוח שלהם:

1. ECSNVP – מניה רגילה (Common Shares), לא מובטחת, עם ריבית משתנה, ניתנת להמרה, וכוללת זכויות הצבעה.
2. DBVSFR – איגרת חוב (Bond), מובטחת, עם ריבית משתנה, ניתנת לפדיון מוקדם ע”י המשקיע (Puttable), ויש לה זכויות נוספות.
3. COPSNC – אופציה (Option), מובטחת, עם ריבית קבועה, ללא אפשרות המרה וללא זכויות הצבעה.

למה חשוב להבין את קוד CFI?

קוד CFI מספק מידע חיוני על אופי הנכס הפיננסי ומשמש לזיהוי מהיר במסחר, דיווחים רגולטוריים, והשוואת מוצרים פיננסיים שונים.

אם אתה מחפש מידע נוסף על קודי CFI והשימוש בהם, ניתן לבדוק במקורות פיננסיים מובילים כגון בורסות ניירות ערך, אתרי רגולציה פיננסית, וספקי מידע פיננסי כמו Bloomberg ו-Refinitiv.