סיכון הסדר – (settlement risk)
סטייה תקנית גלומה (Implied Standard Deviation – ISD): המדד לתנודתיות הצפויה בשוק סטייה תקנית גלומה (Implied Standard Deviation – ISD) היא מדד סטטיסטי המשמש לחישוב התנודתיות הצפויה של נכס פיננסי, כפי שהיא נרמזת ממחירי האופציות עליו. המדד נגזר ממחירי האופציות הקיימים בשוק והוא מבוסס על ההנחה כי מחירי האופציות משקפים את ציפיות השוק לגבי התנודתיות […]
סיכון הפסדים (Loss Risk): הבנת הסיכון והדרכים למזעורו סיכון הפסדים (Loss Risk) הוא הסיכון שאדם, עסק או משקיע יספוג הפסד כספי בעקבות השקעה, עסקה או פעילות מסחרית. כל מי שמשתתף בשוקי ההון, ניהול עסק או פעילות פיננסית כלשהי נחשף לרמות שונות של סיכון להפסדים, ולכן הבנה של גורמי הסיכון ואסטרטגיות להפחתתם היא קריטית. מהם הגורמים […]
סיכון חיתוך הפסדים (Stop Loss Risk): האם הגנה על ההון יכולה להפוך לסיכון? סיכון חיתוך הפסדים (Stop Loss Risk) מתייחס לאפשרות שבה הוראת חיתוך הפסדים (Stop Loss Order) תופעל בתנאים לא אופטימליים, מה שעלול לגרום להפסדים מיותרים או למכירה מוקדמת של נכס לפני שהוא מתאושש. למרות שהוראות Stop Loss הן כלי נפוץ בניהול סיכונים, הן […]
סיווג מחדש (Reclassification): משמעות, סוגים ויישומים סיווג מחדש (Reclassification) הוא תהליך שבו משנים את הקטגוריה או המעמד של נכס, התחייבות, השקעה, נתון חשבונאי או מידע מסוים. הסיווג מחדש יכול להתרחש מסיבות רגולטוריות, פיננסיות, חשבונאיות או אסטרטגיות, והוא משפיע על אופן הדיווח והניתוח של הנתונים. מתי מתבצע סיווג מחדש? סיווג מחדש מתרחש כאשר יש שינוי משמעותי […]
סיכום הבאת דבר לקצו (Termination) הבאת דבר לקצו (Termination) היא פעולה של סיום או הפסקת תהליך, חוזה, מערכת יחסים עסקית או פעילות מסוימת. סיום כזה יכול להתרחש באופן יזום או כפוי, בהתאם לנסיבות ולתנאים שנקבעו מראש. הבנה של תהליכי סיום והשלכותיהם חשובה בכל תחום, בין אם מדובר בהסכמים עסקיים, חוזי עבודה, פרויקטים או חוזים משפטיים. […]
סיכון עקרוני: הבנת הסיכון לאובדן ההשקעה הראשונית סיכון עקרוני (Principal Risk) מתייחס לסכנה שבה משקיע עלול לאבד חלק או את כל הקרן (ההשקעה הראשונית) שלו. סיכון זה הוא מרכיב מרכזי בכל סוג של השקעה, שכן הוא משפיע על ההון הבסיסי של המשקיע ולא רק על הרווחים העתידיים. הבנת סיכון עקרוני וניהולו הם קריטיים לכל משקיע, […]
סיכון עסקי: הגדרה, סוגים ודרכי ניהול סיכון עסקי (Business Risk) הוא כל גורם שעשוי להשפיע על רווחיותה ושרידותה של חברה. הסיכון העסקי נובע מגורמים פנימיים בתוך הארגון ומגורמים חיצוניים שאינם בשליטת החברה. ניהול נכון של סיכונים עסקיים הוא מרכיב קריטי להצלחת חברות בכל תחום. מהם הגורמים לסיכון עסקי? סיכון עסקי יכול לנבוע ממספר מקורות: סוגי […]
סיכון פיננסי: גורמים, סוגים ודרכי ניהול סיכון פיננסי (Financial Risk) הוא אחד המושגים המרכזיים בעולם ההשקעות, המסחר והניהול הפיננסי. כל אדם, עסק או משקיע שנכנס לעולם הכלכלה מתמודד עם רמות שונות של סיכון, הנובע מאי-ודאות הקשורה להפסדים פוטנציאליים. הבנת הסיכונים הפיננסיים ודרכי ההתמודדות איתם היא מפתח לניהול נכון של הון והשקעות. מהם הגורמים לסיכון פיננסי? […]
מרווח חוב ואשראי (Spread) – משמעות והשפעה על שוק ההון מרווח (Spread) הוא מונח פיננסי המתאר את ההפרש בין שני ערכים פיננסיים, לרוב בין תשואות, ריביות או מחירי קנייה ומכירה. בהקשר של מרווח חוב ואשראי, מדובר על ההפרש בין תשואות של שני סוגי אג”ח או על פער הריבית בין הלוואות שונות. מרווח זה מספק מידע […]