Finance
תשואת ריבית שנתית נטו (Net Return) תשואת ריבית שנתית נטו (Net Return) היא התשואה שמתקבלת על השקעה, לאחר ניכוי כל העלויות הכרוכות בהשקעה, כמו עמלות, דמי ניהול, מסים והוצאות נוספות. מדובר בהחזר הנקי שהמשקיע מקבל על ההשקעה, והוא משקף את הרווח האמיתי שהמשקיע עשוי להפיק מהשקעתו לאחר הוצאות. מהו ההבדל בין תשואת ריבית ברוטו לתשואת […]
איחוד מוניטרי של אירופה (European Monetary Union – EMU) – מה זה ולמה הוא חשוב? איחוד מוניטרי של אירופה (EMU) הוא מערכת פיננסית שנועדה ליצור יציבות מוניטרית וכלכלית בין מדינות חבר האיחוד האירופי (EU). האיחוד המוניטרי כולל את השימוש במטבע אחד, האירו (EUR), ומבוסס על שלושה מרכיבים עיקריים: מדיניות מוניטרית משותפת, קביעת ריבית אחידה וייצוב […]
הבורסה האמריקאית (American Stock Exchange – AMEX) הבורסה האמריקאית (American Stock Exchange – AMEX) הייתה אחד הגורמים המרכזיים בשוק המניות של ארצות הברית עד שנרכשה על ידי הבורסה לניירות ערך בניו יורק (NYSE) ב-2008. למרות שהיא לא פעילה כיום כבורסה עצמאית, ההיסטוריה שלה וההשפעה שלה על השוק האמריקאי נשארים חשובים מאוד. היסטוריה של הבורסה האמריקאית […]
מדד CAC 40 (Cotation Assistée en Continu) הוא מדד המניות המרכזי של בורסת פריז, ומשקף את ביצועי 40 החברות הגדולות ביותר הנסחרות בבורסה האירופית Euronext Paris. מדד זה נחשב לאחד המדדים המובילים לאורכו ולרוחבו של שוק המניות הצרפתי, והוא מהווה אינדיקטור חשוב לכלכלה הצרפתית ולשוק ההון האירופי. מאפיינים עיקריים של מדד CAC 40: חברות בולטות […]
הרשות לפיקוח על שירותים פיננסיים באנגליה (Financial Services Authority – FSA) הרשות לפיקוח על שירותים פיננסיים באנגליה (Financial Services Authority – FSA) הייתה הרגולטור המרכזי של המגזר הפיננסי בבריטניה עד לשנת 2013. ה-FSA פעלה כגוף עצמאי שאחראי על פיקוח, רגולציה ופיקוח על מוסדות פיננסיים, כולל בנקים, חברות ביטוח, קרנות גידור, יועצי השקעות ושווקים פיננסיים. תפקידים […]
תאריך סגירה (Closing Date) – מה זה ולמה זה חשוב? תאריך סגירה (Closing Date) הוא התאריך שבו מתבצע סיום של תהליך מסחר, עסקה או התקשרות פיננסית. התאריך הזה חשוב במגוון תחומים, כולל שוקי הון, עסקאות נדל”ן, מיזוגים ורכישות, ותחומים אחרים שבהם יש התחייבות לסיום מסודר של תהליך. תאריך הסגירה מסמן את המועד שבו כל התנאים, […]
תנאי חוב (Coupon Conditions) – מה זה ולמה זה חשוב? תנאי חוב (Coupon Conditions) מתייחסים למאפיינים ולתנאים שמלווים להנפקת אגרות חוב, במיוחד לעניין תשלום הריבית (ה”קופון”) למשקיעים. תנאים אלה מציינים את שיעור הריבית שתשולם על ידי החברה או המדינה שהנפיקה את האג”ח, את מועדי התשלום שלה, את אופן התשלום ועוד. הבנת תנאי החוב חיונית למשקיעים […]
תקופת חזר (Repayment Period) תקופת חזר (Repayment Period) היא התקופה בה נדרש לשלם את ההלוואה או החוב שהושטו, כלומר, הזמן שמוקצה להחזר הכספים שנלקחו. תקופה זו נמדדת בדרך כלל בשנים או בחודשים, ומציינת את הזמן שבו על הלווה להחזיר את ההלוואה על כל רכיביה, כולל הקרן והריבית. הבנת תקופת חזר כאשר משקיע או לווה לוקח […]
כמובן, הנה הנוסחאות כטקסט: תשואה נקובה = (סכום הריבית השנתית / ערך נומינלי של ההשקעה) * 100 תשואה נקובה (Stated Yield) תשואה נקובה (Stated Yield) היא שיעור הרווח או התשואה על השקעה כפי שמוצהר ומופיע במסמכים רשמיים של המוצר הפיננסי, כגון אג”ח או מניות. מדובר בשיעור התשואה שפורסם או הוצהר מראש על ידי המנפיק או […]
ארגון לשיתוף ולפיתוח כלכלי (OECD – Organisation for Economic Cooperation and Development) הארגון לשיתוף ולפיתוח כלכלי (OECD) הוא ארגון בין-לאומי המוקדש לקידום מדיניות ציבורית שתומכת בצמיחה כלכלית, סחר, פיתוח חברתי ושיפור איכות החיים ברחבי העולם. הארגון מהווה פלטפורמה לשיתוף פעולה בין ממשלות, כלכלנים ומדענים במטרה לקדם פתרונות למדיניות כלכלית בת קיימא ויעילה. הקמת הארגון והיסטוריה […]