Finance
יחס גידור (באנגלית: Hedge Ratio) הוא מדד שמראה כמה חוזים גידוריים (למשל אופציות או חוזי עתיד) יש להחזיק כדי לנטרל את הסיכון בעסקה או בהשקעה. הוא מבטא את גודל הפוזיציה ההגנתית הדרושה ביחס לנכס הבסיס. 📐 מהו יחס גידור? יחס גידור מודד את היחס שבין השינוי בערך ההשקעה לבין השינוי בערך הגידור.במילים אחרות: כמה מהנכס […]
יחס הוצאות דיור (באנגלית: Housing Expense Ratio) הוא מדד פיננסי חשוב שנועד להעריך את היכולת של אדם או משק בית לעמוד בהחזרי משכנתא חודשיים. זהו אחד הקריטריונים המרכזיים בהם משתמשים בנקים וגופים מלווים כדי להחליט אם לאשר הלוואת משכנתא, ובאיזה תנאים. 🧾 מהו יחס הוצאות דיור? הנוסחה הבסיסית של יחס הוצאות דיור היא: Housing Expense […]
יחס מידע (Information Ratio – IR) הוא מדד פיננסי חשוב שנועד להעריך את ביצועיו של מנהל השקעות או תיק השקעות יחסית למדד ייחוס, תוך התחשבות בסיכון האקטיבי שלקח אותו מנהל. זהו כלי חיוני להערכת “איכות האלפא” שמפיק מנהל השקעות, כלומר: האם הוא מייצר תשואה עודפת באופן עקבי ויעיל – ולא סתם בגלל מזל או תנודתיות […]
📊 מהם היחסים הפיננסיים המינימליים שמעידים על יציבות של חברה? כאשר אנחנו בוחנים את היציבות הפיננסית של חברה – אחת הדרכים המרכזיות היא ניתוח יחסים פיננסיים. כל יחס מספרי מציג תמונה שונה של הבריאות הכלכלית של החברה, בעיקר בהקשר של נזילות, מינוף וחוסן לטווח הקצר והארוך. בפוסט הזה נסקור מהם היחסים החשובים ביותר לניתוח יציבות, […]
יחס תפוקה להון שולית (באנגלית: Incremental Capital Output Ratio – ICOR) הוא מדד מקרו-כלכלי המשמש להערכת יעילות השקעות הון במשק. הוא מבטא את כמות ההון החדשה הנדרשת ליצירת יחידת תוצר נוספת. 📐 הגדרה מתמטית של ICOR: ICOR=ΔKΔY\text{ICOR} = \frac{\Delta K}{\Delta Y}ICOR=ΔYΔK ICOR גבוה = יעילות נמוכהICOR נמוך = יעילות גבוהה 🧠 איך לפרש את המספר? […]
מהו ייבוא (Import), וכיצד הוא משפיע על הכלכלה המקומית? 🧾 הגדרה: ייבוא (Import) הוא תהליך של רכישת סחורות או שירותים ממדינה אחרת והבאתם לשוק המקומי לצורך צריכה, מכירה או ייצור. הייבוא נעשה על ידי ממשלות, עסקים או צרכנים פרטיים. 🌍 דוגמאות לייבוא: ⚖️ השפעות כלכליות של ייבוא: ✅ יתרונות: ❌ חסרונות: 💹 השפעה על הכלכלה […]
ייפוי כוח רפואי (Healthcare Power of Attorney – HCPA) הוא מסמך משפטי המאפשר לאדם להסמיך נציג מטעמו (המכונה סוכן רפואי או מיופה כוח) לקבל החלטות רפואיות עבורו במקרה שבו הוא אינו כשיר או מסוגל לקבל החלטות בעצמו – למשל בשל מחלה, אובדן הכרה, דמנציה או תאונה. 🧾 כיצד פועל ייפוי כוח רפואי? 1. בחירת מיופה […]
יעד השקעה (Investment Objective) הוא הצהרה רשמית או כוונה אסטרטגית שמגדירה מה המשקיע שואף להשיג באמצעות השקעותיו. זהו אחד הגורמים המרכזיים בקביעת מבנה תיק ההשקעות וניהולו. 🎯 סוגי יעדי השקעה עיקריים 📊 כיצד יעד ההשקעה משפיע על הקצאת הנכסים (Asset Allocation)? 🛠️ שימושים פרקטיים ⚠️ סיכום יעד ההשקעה הוא הבסיס לקביעת האסטרטגיה של תיק השקעות. […]
יחידת דיור (באנגלית: Housing Unit) היא מונח בסיסי המשמש בסטטיסטיקות כלכליות, דמוגרפיות ונדל”ניות לתיאור מבנה או חלק ממבנה שנועד לשמש מקום מגורים נפרד. 🧾 הגדרה רשמית של יחידת דיור לפי מוסדות סטטיסטיים (כמו הלמ”ס בישראל או הלשכה האמריקאית לסטטיסטיקה – U.S. Census Bureau), יחידת דיור מוגדרת כ: מבנה או חלק ממבנה אשר מיועד למגורים של […]
סוגי קודי CFI (Classification of Financial Instruments) לפי תקן ISO 10962 קוד CFI מורכב מ-6 אותיות, כאשר כל אות מייצגת קטגוריה מסוימת של המכשיר הפיננסי. להלן הסוגים האפשריים לכל אות בקוד: 1. האות הראשונה – סוג הנכס (Asset Type): מייצגת את סוג הנכס הפיננסי: 2. האות השנייה – סוג הנכס הספציפי (Instrument Type): עבור מניות […]