בחירת אג”ח במצבי שוק שונים: התאמה למצבי שוק כלכליים השקעה באיגרות חוב (אג”ח) משתנה בהתאם למצבים הכלכליים בשוק. כדי להצליח בבחירת אג”ח המתאימה, חשוב להבין כיצד מצבים כמו אינפלציה, ריביות משתנות, צמיחה כלכלית, או מיתון משפיעים על שוק האג”ח. התאמה נכונה למצבי השוק יכולה להקטין סיכונים ולהגדיל תשואות. מצבים כלכליים וכיצד לבחור אג”ח 1. תקופת […]
אסטרטגיות Bullet: מיקוד במועד פדיון אחד אסטרטגיית Bullet היא גישה לניהול תיק אג”ח שבה המשקיע מתמקד בהשקעה באג”חים עם מועד פדיון אחיד או קרוב מאוד, בניגוד לאסטרטגיות פיזור כמו Barbell או Laddering. מטרת האסטרטגיה היא לרכז את התשואה בתאריך יעד מסוים, שמתאים לצרכים הפיננסיים של המשקיע. כיצד פועלת האסטרטגיה? רכישת אג”חים בעלי פדיון דומה: המשקיע […]
אסטרטגיות Barbell: השקעה בקצוות השוק אסטרטגיית Barbell היא גישה לניהול תיק אג”ח, שבה המשקיע מחלק את השקעותיו בין אג”חים קצרי טווח ואג”חים ארוכי טווח, תוך הימנעות כמעט מוחלטת מאג”חים בינוניים. אסטרטגיה זו נועדה לנצל את היתרונות של שני הקצוות במטרה לשפר תשואה ולצמצם סיכון. כיצד פועלת האסטרטגיה? אג”חים קצרי טווח: מספקים נזילות גבוהה ותשואה מיידית […]
אסטרטגיות Laddering: בניית תיק אג”ח בדרגות פדיון שונות אסטרטגיית Laddering (בניית סולם השקעות) היא גישה לניהול תיק אג”ח, שבה המשקיע מחלק את ההשקעות בין אג”חים בעלי תאריכי פדיון שונים. המטרה היא ליצור תזרים מזומנים יציב תוך צמצום סיכון הריבית ושיפור הגמישות בניהול ההשקעות. כיצד פועלת האסטרטגיה? באסטרטגיית Laddering, המשקיע רוכש מספר אג”חים שמועדי הפדיון שלהם […]
השקעות לטווח קצר מול השקעות לטווח ארוך: יתרונות וחסרונות השקעות לטווח קצר השקעות לטווח קצר הן השקעות שמיועדות להחזקה לתקופה קצרה יחסית, בדרך כלל עד שנה. הן מתאימות למשקיעים שמחפשים נזילות, רווח מהיר, או שמעדיפים להימנע מסיכונים ארוכי טווח. יתרונות: נזילות גבוהה: השקעות לטווח קצר קלות יותר למימוש במקרה של צורך במזומנים. פחות חשופות לשינויים […]