טווח מחירים (Price Range) הוא המונח שמתאר את ההבדל בין המחיר הגבוה ביותר והמחיר הנמוך ביותר שנרשמו עבור נכס מסוים, נייר ערך או סחורה בתקופה נתונה. טווח המחירים משמש ככלי חשוב בניתוח שוק להערכת התנודות במחירים והבנת מגמות שוק. במילים פשוטות, טווח המחירים מציין את ההפרש בין המחירים ביותר פרק זמן מסוים, כגון יום, שבוע […]
חשיפה לסיכון (Risk Exposure) מתארת את המידה שבה ההשקעה או הפעילות הכלכלית של אדם או חברה נחשפת לסיכונים פיננסיים או תפעוליים, שיכולים להשפיע על הכנסותיו או על ערך נכסיו. חשיפה לסיכון מתייחסת לחשוב על המידה בה סיכון פיננסי או תפעולי עשוי להתממש ולהשפיע על השוק, החברה או המשקיע. במילים פשוטות, חשיפה לסיכון מתארת את הסכנה […]
יחס פנסיוני הוא מדד פיננסי שמשמש להעריך את הסיכון הפנסיוני של חברה או של מערכת פנסיונית, כלומר את היכולת של המעסיק או המוסד הפנסיוני לעמוד בהתחייבויות העתידיות כלפי העובדים או המבוטחים, בפרט בהקשר של תשלומים עתידיים לפנסיה. היחס הפנסיוני מתאר את הקשר בין התחייבויות הפנסיה של החברה (או של קרן פנסיה) לבין הנכסים שלה. ככל […]
ייעוץ השקעות (Investment Adviser) הוא מקצוע שמתמקד בהכוונה ובייעוץ ללקוחות בתחום ההשקעות, מתוך מטרה לעזור להם לקבל החלטות פיננסיות שמבוססות על ניתוח שוק, מטרות אישיות וצרכים כלכליים. יועץ ההשקעות מספק המלצות על השקעות פיננסיות (כגון מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות, נכסים פיננסיים אחרים) ומסייע ללקוח לפתח אסטרטגיה להשגת מטרות כלכליות לטווח קצר או ארוך. הייעוץ […]
ייחודיות מתארת את המאפיינים הייחודיים והבלעדיים של משהו, כלומר את ההבדלים או התכונות שמייחדות אותו ממוצרים, שירותים או רעיונות אחרים. ייחודיות יכולה להתבטא בהיבטים שונים, כמו עיצוב, פונקציה, איכות, או שירות שמספקים יתרון תחרותי על פני המתחרים בשוק. במובן העסקי, ייחודיות יכולה להיות גורם חשוב להצלחה עבור חברות ומוצרים, במיוחד אם הם מצליחים להבדיל את […]
יחידת השתתפות (Participating Unit) היא מונח פיננסי שמתאר סוג של יחידה פיננסית שבה בעל היחידה זוכה להשתתפות ברווחים ובהפסדים של השקעה או קרן פנסיה, בנוסף לזכותו להחזר סכום ההשקעה הראשוני. בקרנות השקעה או פוליסות ביטוח, יחידות השתתפות משמשות את הלקוחות כדי לקבל הטבות משתנות בהתאם לביצועי הקרן או להשקעה הספציפית, ולעיתים יש להן זכויות השתתפות […]
חשבון עצמי (Own Account) הוא מונח שמתאר חשבון פיננסי שבו סוחר, ברוקר, מוסד פיננסי או חברה מנהלים השקעות בשמם הפרטי ולא עבור לקוחותיהם. הכוונה היא שבעל החשבון מבצע עסקאות והשקעות על פי שיקול דעתו ומבצע את הפעולות באופן עצמאי, מתוך מטרה ליצור רווח אישי. בדרך כלל, חשבון עצמי נפוץ במסחר במניות, סחורות, אגרות חוב, אופציות, […]
יחס גידול (Hedge Ratio) הוא מדד פיננסי שמייצג את היחס בין כמות הנכסים המגודרים לבין כמות הנכסים המקורית או הפתוחה המהווה את הסיכון (למשל מניות או סחורות). במילים פשוטות, יחס הגידול מראה את הכמות המינימלית של ניירות ערך או חוזים עתידיים (כגון אופציות או חוזים עתידיים) שצריך לרכוש או למכור כדי להקטין את הסיכון שקשור […]
יחס חלוקה (Dividend Payout Ratio) הוא מדד פיננסי שמתאר את החלק מהרווח של חברה שנחלק כדיבידנד לבעלי המניות, כלומר את החלק מהרווח הנקי שמחולק כתשלום דיבידנד למשקיעים. יחס חלוקה גבוה מציין כי החברה מחלקת חלק נרחב מהרווחים שלה כדיבידנדים, בעוד שיחס נמוך מצביע על כך שהחברה מעדיפה לשמור את הרווחים שלה לצורך השקעות מחדש או […]
יחס המרה (Conversion Parity) הוא המונח המתאר את המצב שבו שווי של אגרת חוב להמרה (convertible bond) שווה לשווי של המניה הניתנת להמרה ממנה. מדובר במדד חשוב בשוקי ההשקעות שמתאר את הערך של אגרת חוב שניתן להמיר אותה במניות של החברה המנפיקה. ההגדרה הפשוטה ביותר ליחס המרה היא: יחס המרה=מחיר אגרת החובמחיר המניה המומרת\text{יחס המרה} = \frac{\text{מחיר אגרת החוב}}{\text{מחיר המניה […]