חדשות
תשואה שוטפת (Current Yield) – מהי וכיצד היא מחושבת? תשואה שוטפת (Current Yield) היא מדד המשמש להערכת הרווח השנתי שמניב נכס פיננסי, בעיקר אג”ח (אגרות חוב), ביחס למחיר הנוכחי של הנכס בשוק. תשואה שוטפת מחשבת את ההכנסה השנתית מהנכנס (כמו דיבידנדים או ריבית) ומחלקת אותה ב-מחיר השוק הנוכחי של הנכס. איך מחושב תשואה שוטפת? החישוב […]
תשואה ריביתית (Interest Yield) היא מדד שמחשב את התשואה שמתקבלת מהשקעה בניירות ערך או נכסים פיננסיים אחרים, בהתאם לריבית שהם מניבים במהלך תקופה מסוימת. תשואה זו מציינת את יחס הרווח מההשקעה לעומת ההשקעה הראשונית או את הערך הנומינלי של הנכס. במילים פשוטות, תשואה ריביתית משקפת את אחוז הרווח שמתקבל ממקור הכנסה כמו אגרות חוב או […]
כמובן, הנה הנוסחאות כטקסט: תשואה נקובה = (סכום הריבית השנתית / ערך נומינלי של ההשקעה) * 100 תשואה נקובה (Stated Yield) תשואה נקובה (Stated Yield) היא שיעור הרווח או התשואה על השקעה כפי שמוצהר ומופיע במסמכים רשמיים של המוצר הפיננסי, כגון אג”ח או מניות. מדובר בשיעור התשואה שפורסם או הוצהר מראש על ידי המנפיק או […]
תשואת ריבית שנתית נטו (Net Return) תשואת ריבית שנתית נטו (Net Return) היא התשואה שמתקבלת על השקעה, לאחר ניכוי כל העלויות הכרוכות בהשקעה, כמו עמלות, דמי ניהול, מסים והוצאות נוספות. מדובר בהחזר הנקי שהמשקיע מקבל על ההשקעה, והוא משקף את הרווח האמיתי שהמשקיע עשוי להפיק מהשקעתו לאחר הוצאות. מהו ההבדל בין תשואת ריבית ברוטו לתשואת […]
תשואה לפדיון (Yield to Maturity – YTM) – מהי וכיצד היא מחושבת? תשואה לפדיון (Yield to Maturity – YTM) היא מדד שמחשב את הרווח השנתי המשוער שמניב נכס פיננסי, כמו אג”ח (אגרות חוב), אם הוא מוחזק עד למועד הפדיון שלו. תשואה זו כוללת את הריבית שניתנת על ידי הנכס, כמו גם את ההשפעה של שינויים […]
תשואת דיבידנד (Dividend Yield) – מה זה ולמה היא חשובה? תשואת דיבידנד (Dividend Yield) היא מדד פיננסי שמשקף את שיעור הדיבידנדים ששולמת מניה ביחס למחיר המניה הנוכחי. התשואה מאפשרת למשקיעים להבין כמה רווח הם צפויים לקבל ממניה בצורה של דיבידנדים, במונחים של אחוזים מהשווי הנוכחי של המניה. כיצד מחשבים תשואת דיבידנד? תשואת דיבידנד מחושבת על […]
תשואה להון (Returns to Capital) – מה זה ולמה זה חשוב? תשואה להון (Returns to Capital) היא המדד שמצביע על הרווח שהחברה או העסק משיגים ביחס להון שהושקע בהם. מדובר בהשקעה שהושגה עבור כל יחידת הון שהושקעה בעסק או בפרויקט, ומייצגת את היכולת של החברה להפיק רווחים או תועלת מההון שלה. כיצד מחשבים תשואה להון? […]
תשואה גולמית לפדיון (Gross Yield to Redemption) תשואה גולמית לפדיון (Gross Yield to Redemption) היא מדד פיננסי שמייצג את שיעור הרווח או ההפסד הצפוי למשקיע, בהתבסס על המחיר הנוכחי של האג”ח, הריבית שהוא מקבל על האג”ח, והתקופה עד לפדיון האג”ח, מבלי להתחשב במיסים, עמלות או הוצאות נוספות. זהו חישוב שמסייע להעריך את התשואה הגולמית על […]
תשואה פלוסית (Opportunity Return) תשואה פלוסית (Opportunity Return) היא התשואה הפוטנציאלית שהמשקיע יכול היה להשיג אם היה בוחר להשקיע בנכס אחר, במקום בנכס שבו הוא בחר להשקיע. מדובר בהשוואת התשואה שהושגה על ידי השקעה מסוימת לתשואה שהייתה מושגת על ידי השקעה בנכס חלופי או באופציה אחרת. בפשטות, תשואה פלוסית משקפת את ההחמצה של התשואה שניתן […]
תרחיש (Scenario) – מה זה ולמה הוא חשוב? תרחיש (Scenario) הוא תיאור או דימוי של אירועים אפשריים בעתיד, שנעשה בו שימוש כדי להעריך תוצאות פוטנציאליות ולתכנן אסטרטגיות פעולה. תרחיש נועד לסייע בהבנת האפשרויות השונות שיכולות לקרות בעתיד ולבנות תוכניות המתאימות לכל אחת מהן. תרחישים נפוצים בעולם העסקים, הכלכלה, המדע, ובתחום ניהול הסיכונים. שימושים של תרחישים […]